2019年8月のアセットアロケーション

2019年8月のアセットアロケーションの状況です。少額ですが、持ち株積立もやっていてそれも国内株式に組み込みました。総額が増えているのは新規入金もあります。

流動性資産　724万円（28.1%）
国内株式　　319万円（12.4%）
国内債券　　644万円（25.0%）
海外株式　　316万円（12.3%）
海外債券　　214万円（8.3%）
不動産　　　84万円（3.3%）
純金　　　　277万円（10.7%）
その他　　　　1万円（0.0%）
合計　　　2579万円




流動性資産＋国内債券だけでも５３％あり、安全資産の比率が高めです。今週はあまり円高や株安が進まなかったので大きな買いを入れられませんでした。海外債券を買いまくっていた時期もあったのですが、最近の通貨安戦争もあり金利差も縮小していて魅力を感じなくなっています。金やREITもチャートを見る限り、ここから大きな金額を入れるのも怖い感じです。

ということで今重視しているのは、海外株式と国内株式です。ただ今週は落ち着いた値動きだったので少額しか買付できていません。
買い下がりの場面の逆張りで資産を買い入れるのが個人的には好きなので、それ用に資金を温存しまくっているという状況です。まあ、焦らず調整を続けたいと思います。このポートフォリオ調整は３カ月くらいかけるかも知れません。

つみたてNISA申し込みました

今更ですが、つみたてNISA口座を申し込みました。

つみたてNISA概要
　非課税投資枠
　　　新規投資額で毎年40万円が上限
　　　（非課税投資枠は20年間で最大800万円）
　非課税期間
　　　最長20年間
　投資可能期間
　　　　2018年～2037年

これくらい期間が長ければ利益確定タイミングがくる可能性も高まるので、つみたてNISAを選択しました。

あまり細かくリバランスとかでポートフォリオ調整していると非課税投資枠をすぐ使い切ってしまうので、リバランスは特定口座や確定拠出年金口座枠で行ったほうが良さそうですね。長期保有を前提にして購入する分をつみたてNISAに置いておくのが基本っぽいです。

最終的にプラスで終わるか、利益が出ているタイミングで売却できないと非課税メリットは受けられないので注意が必要ですかね。

運用方針はつみたてNISA枠口座単体でアセットアロケーションを設定し積立していこうと思います。ただし、それほど大きな譲渡益になりそうにない債券カテゴリーは特定口座でも良いかなと思います。株式を中心に積立をします。

特定口座と合わせて使って節税効果を狙います。

2019年8月 振り返り ドル円の今後は？

ドル円が今106.16円です。今日はやや円高方向に動いているようです。 
5月くらいからのドル円のチャートですが、まだ円高トレンドが転換したかどうか微妙なところですね。
もっと前もこのあたりで跳ね返っているようなのですが、ここで下に突き抜けるか、反転するか非常に重要な位置にあると思います。積立投資は粛々と買付していこうとは思いますが、非常に気にしています。最近のこのドル円の動きを見て、投資やブログを再開したというのもあります。



日経やダウは今週は緩やかに回復するような感じで落ち着いているように見えました。 明日はポートフォリオを再度見直す予定です。