今更ですが、つみたてNISA口座を申し込みました。
つみたてNISA概要
非課税投資枠
新規投資額で毎年40万円が上限
(非課税投資枠は20年間で最大800万円)
非課税期間
最長20年間
投資可能期間
2018年~2037年
これくらい期間が長ければ利益確定タイミングがくる可能性も高まるので、つみたてNISAを選択しました。
あまり細かくリバランスとかでポートフォリオ調整していると非課税投資枠をすぐ使い切ってしまうので、リバランスは特定口座や確定拠出年金口座枠で行ったほうが良さそうですね。長期保有を前提にして購入する分をつみたてNISAに置いておくのが基本っぽいです。
最終的にプラスで終わるか、利益が出ているタイミングで売却できないと非課税メリットは受けられないので注意が必要ですかね。
運用方針はつみたてNISA枠口座単体でアセットアロケーションを設定し積立していこうと思います。ただし、それほど大きな譲渡益になりそうにない債券カテゴリーは特定口座でも良いかなと思います。株式を中心に積立をします。
特定口座と合わせて使って節税効果を狙います。
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