つみたてNISAの審査完了。思ったより時間がかかりました。

税務署の審査中が１週間くらいかかってちょっと忘れた頃につみたてNISA口座開設のお知らせがきました。急ぎだと焦りそうなので余裕をもって申し込んだほうがいいですね。

年間40万円分で毎月の積立は33,333円みたいです。投資信託の検討はしていたのですが、今月分は時間もないのでとりあえずオールカントリー株式にして様子見してみます。

今日はダウ反落で様子見気分とのことです。米国の金融政策決定会合をもう織り込み始めたみたいです。もうすでに利下げする前提で株価や為替が織り込んでいるので、実際に利下げすればそんなにインパクトはないと思うんですけどね・・・

今はリスク資産を買い足りていないので投資信託を買いまくっていますが、逆イールドカーブだったり、米中貿易摩擦だったり相場としては荒れ模様なので気を付けたほうが良さそうです。

【ニューヨーク時事】10日午前のニューヨーク株式相場は、米欧の金融政策決定会合を控えて様子見気分が強まる中、反落している。午前10時現在は優良株で構成するダウ工業株30種平均が前日終値比78．02ドル安の2万6757．49ドル。ハイテク株中心のナスダック総合指数が75．38ポイント安の8012．06。

つみたてNISA申し込みました

今更ですが、つみたてNISA口座を申し込みました。

つみたてNISA概要
　非課税投資枠
　　　新規投資額で毎年40万円が上限
　　　（非課税投資枠は20年間で最大800万円）
　非課税期間
　　　最長20年間
　投資可能期間
　　　　2018年～2037年

これくらい期間が長ければ利益確定タイミングがくる可能性も高まるので、つみたてNISAを選択しました。

あまり細かくリバランスとかでポートフォリオ調整していると非課税投資枠をすぐ使い切ってしまうので、リバランスは特定口座や確定拠出年金口座枠で行ったほうが良さそうですね。長期保有を前提にして購入する分をつみたてNISAに置いておくのが基本っぽいです。

最終的にプラスで終わるか、利益が出ているタイミングで売却できないと非課税メリットは受けられないので注意が必要ですかね。

運用方針はつみたてNISA枠口座単体でアセットアロケーションを設定し積立していこうと思います。ただし、それほど大きな譲渡益になりそうにない債券カテゴリーは特定口座でも良いかなと思います。株式を中心に積立をします。

特定口座と合わせて使って節税効果を狙います。