ブログ主の心強い味方のマネックス証券の投資分析ツール「MONEX VISION β」です。一括口座管理「MONEX ONE」というツールとも連携出来て、本当に神ツールです。
最新の金融工学で、「効率的フロンティア(同じリスクでもリターンが高い、高効率性のポートフォリオ)」を狙えます。MONEX ONEの情報を更新して、MONEX VISIONに取り込めば、一瞬で分析してくれます。
目標ポートフォリオはマネックス証券が定める6種類のポートフォリオから選択することになります。ブログ主が考えるポートフォリオからは乖離してしまいますが、近いものを選んでいます。細かい点で注文があるとすれば、少し自分で目標比率をカスタマイズできると嬉しいです。
目標ポートフォリオに対して、オーバーウェイトになっている金融資産を売却して、アンダーウェイトになっている金融資産を購入するのが基本となります。「リバランス」というトレードですね。毎月の積立では評価額が足りていない資産カテゴリーに重点的に資金を投入します。
複雑な数学の計算は全てツールがやってくれるので、非常に楽です。ブログ主は証券口座、銀行口座を複数活用しているので、「MONEX ONE」も非常に役立っています。ただ、マネックス証券さんに全ての金融活動情報を握られてしまうような？気はしますが、ブログ主程度の金融資産規模なら大丈夫かな・・・？
「MONEX ONE」には、クレジットカードも登録できるので、消費活動も一括で把握できます。使いすぎていないかどうか？登録しておけば、節約状況も分かります。
昔は、エクセルに手入力していたので、かなり手間がかかっていました。今では、時間をかけずに情報を管理できるので、投資方針にじっくり時間をかけられます。
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