神ツール MONEX VISION β ＋ MONEX ONE

ブログ主の心強い味方のマネックス証券の投資分析ツール「MONEX VISION β」です。一括口座管理「MONEX ONE」というツールとも連携出来て、本当に神ツールです。



最新の金融工学で、「効率的フロンティア(同じリスクでもリターンが高い、高効率性のポートフォリオ)」を狙えます。MONEX ONEの情報を更新して、MONEX VISIONに取り込めば、一瞬で分析してくれます。

目標ポートフォリオはマネックス証券が定める6種類のポートフォリオから選択することになります。ブログ主が考えるポートフォリオからは乖離してしまいますが、近いものを選んでいます。細かい点で注文があるとすれば、少し自分で目標比率をカスタマイズできると嬉しいです。

目標ポートフォリオに対して、オーバーウェイトになっている金融資産を売却して、アンダーウェイトになっている金融資産を購入するのが基本となります。「リバランス」というトレードですね。毎月の積立では評価額が足りていない資産カテゴリーに重点的に資金を投入します。

複雑な数学の計算は全てツールがやってくれるので、非常に楽です。ブログ主は証券口座、銀行口座を複数活用しているので、「MONEX ONE」も非常に役立っています。ただ、マネックス証券さんに全ての金融活動情報を握られてしまうような？気はしますが、ブログ主程度の金融資産規模なら大丈夫かな・・・？

「MONEX ONE」には、クレジットカードも登録できるので、消費活動も一括で把握できます。使いすぎていないかどうか？登録しておけば、節約状況も分かります。

昔は、エクセルに手入力していたので、かなり手間がかかっていました。今では、時間をかけずに情報を管理できるので、投資方針にじっくり時間をかけられます。

忙しいビジネスマンでも続けられる？ 積立て投資術

在日コリアン3世のカン・チュンドさんの著作です。「忙しいビジネスマンでも続けられる 毎月5万円で7000万円つくる積立て投資術」

ブログ主が考えていることと非常にマッチしていて、内容も投資をしたことがない人にも読みやすい本です。これから積立て投資を始めてみようと思う人は、参考になることがたくさん書かれています。積立額も毎月5万円と2回のボーナスから20万円と平均的な収入を得ている会社員であれば、デフレ不況の若年サラリーマンでもそれなりに現実的な範囲だと思います。

この方は、ネット証券などの特集ページなどで最近お見かけします。「日本の投資環境は世界最高水準に近づいている！」「もっと投資の話を会社でするべき！」など、国際色豊かな話をする人なので、最近チェックしています。

日本人はアングロサクソン式の投資スタイルは合わない、安全資産とリスク資産を組み合わせる、なども非常に同感です。

アングロサクソン式とは米国・英国などの金融重視経済のことです。反意語はライン型資本主義でドイツや日本の産業重視型の経済です。2008年のリーマンショックでアングロサクソン式は終焉(FRBの金融緩和で先延ばし中)、これからはライン型資本主義が台頭するのではないか？とも思います。

アングロサクソン式：金融重視＝産業は株主配当の為に存在する
ライン式(日本・ドイツ)：産業重視＝金融は産業発展の為に存在する

投資術と言っても、本のタイトル／目次をみれば分かると思いますが、ネット証券でちょいちょいと設定するだけです。
仕組みさえ（ネット証券で、積立投資設定）作ってしまえば、証券口座に入金しておくだけなので、投資にかける時間は普段はいりません

アマゾンのレビューでも評価が高いです。インデックス投資家としては読んでみることをオススメします。

日本銀行のETF J-REIT 買入状況

日本銀行は昨年末からETFとJ-REITを買い入れると発表しましたが、買入状況はどんな感じなのでしょうか？ちょっと確認してみました。

当然と言いますか、2011年3月の買い支えが一番大きいです。3月11日の東日本大震災により株価が急落、77円まで円高が進んだことがありました。日本銀行もドーンと買っています。

J-REITへの買入は東日本大震災の急落場面以外はそうでもないようですね。あくまでも下支えであることが分かります。

7月はイタリアショック7月12日のときに日本銀行が動きました。ETFを買っているようです。

ブログ主のポートフォリオでは、日本株式は他のリスク資産と比べると悪くありません。下落しそうな場面で下落せず、上昇場面ではきっちり上昇してきます。J-REITは微妙な感じです。日本銀行があんまり買ってくれないからでしょうか・・・

これはデフレ・円高対策という名目で2012年の6月までに9000億円を上限に行われるとされています。順調に？推移しているようです。3月の震災直後の金融政策会合で4500億円から9000億円に増額されています。

ご存知の通り、日本銀行は中央銀行であり紙幣発行権を持っています。打ち出の小槌ではなく、日本銀行がETFやJ-REITを買い取れば日本円の価値はその分だけ低下します。

本来であれば1400兆円ある個人金融資産が動かないといけないと思うのですが、政治不安や年金不安などがあり、全く動こうとしないため日本政府が国債で使ってきましたがそれも限界。しかたなく日本銀行が動いているように見えます。日本が「私有財産権」がある国で良かったと思います。共産圏なら政治に支障が出た時点で国民の財産など没収されていますね。まあ、新税／増税で嫌がらせはしてきますが、日本の税率は既に最高水準ですので、これもまあ限られています。

1兆円にも満たない金額ですが、投機筋にもそれなりに意識されているようでインデックス投資家にとっては非常に喜ばしいことです。日本銀行は個人投資家の呼び水になれば、という目的で買い支えているようですので、インデックス投資家もETFやJ-REITを買って支えていきたいですね。

投機筋は長期的な値上がりではなく、短期的な値動きで稼ごうとするので、ボラティリティが低下する日本銀行の方針には苦言を呈しているようです。投機筋が嫌がることはインデックス投資家にとっての利益ということで、日本銀行サンにはこれからもお世話になります。