2010年~2011年は先進国株式や海外REITなどプラスで儲かっているインデックス投資家さんもいらっしゃると思います。
ただ、円高が改善されず、海外投資の利益を削り取ってしまわれていると思います。ブログ主も金ETFや海外資産を買っていますが、利益が出ていても円高でかなり相殺されてしまいます。
円高は今も進行中です。とにかく、この円高トレンドが収まるまでは「日本債券重視ポートフォリオ」を変えないほうが良いかな、と思っています。海外投資もしますが、投資本にあるような日本債券5%~10%のポートフォリオで運用するのは厳しいように思えます。
ブログ主は日本債券+MRFで30%~40%、更にライフイベント定期預金で円資産は大量に隠しもって、インデックス投資をしています。運用効率が悪いとは思いますが、ドルやユーロの状況を見ていると、やはり海外資産はまだ本格運用は厳しいと思います。変な騰がりかたをしている米国株が急落して、日本円が更に急騰!なんていうシナリオも有り得ない話ではないです。
預金100%で何も運用しない人 >>> 十分に国際分散したインデックス投資
という運用成績になることも、十分にあります。流石に、1ドル78円というのは歴史的な水準ですが、更なる円高も有り得る状況なので、まだまだ円資産重視でいきます。
円高で海外資産を安く買えて良いのか?買った傍から為替差損で目減りして痛い目を見るのか?為替だけは判断尽きません。サラリーマンの給料が円建てなので、人的資本が全て円資産であることを考えるとアクティブな運用でも大丈夫なのでしょうが・・・ちょっと躊躇してしまいます。
http://sidebusinessblog.blog.shinobi.jp/Entry/210/円高局面なので、日本債券重視のポートフォリオが有利?
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COMMENT
円高を味方につける海外投資
ヘッジファンド投資については以下のサイトが詳しいので参考になります(「みんなの海外投資」http://www.minkaigai.com/)。思ったより投資単位も低く、手続きも簡単。国内にも海外にも投資対象がない今(いまさら金もちょっと……)、魅力的な投資対象です。
Re:円高を味方につける海外投資
はじめまして。ブログ管理人のTomokiと申します。
コメントありがとうございます。
ヘッジファンドに投資をされているということで、私も色々と情報を集めてみようと思います。
市場の流動性を高める利点があるので肯定的には感じていますが、空売り、もしくは相場を業者連携して大きく動かすなど様々な手法でリターンを得ている勢力にお金を渡すのは、市場の投機性が助長されてしまうので少し抵抗がありますね。
>ヘッジファンド投資については以下のサイトが詳しいので参考になります(「みんなの海外投資」http://www.minkaigai.com/)。思ったより投資単位も低く、手続きも簡単。国内にも海外にも投資対象がない今(いまさら金もちょっと……)、魅力的な投資対象です。
リンク先のホームページも拝見させて頂きましたが、凄く詳しいですね。参考にさせて頂きます。ありがとうございます。