2019年8月のアセットアロケーション

2019年8月のアセットアロケーションの状況です。少額ですが、持ち株積立もやっていてそれも国内株式に組み込みました。総額が増えているのは新規入金もあります。

流動性資産　724万円（28.1%）
国内株式　　319万円（12.4%）
国内債券　　644万円（25.0%）
海外株式　　316万円（12.3%）
海外債券　　214万円（8.3%）
不動産　　　84万円（3.3%）
純金　　　　277万円（10.7%）
その他　　　　1万円（0.0%）
合計　　　2579万円




流動性資産＋国内債券だけでも５３％あり、安全資産の比率が高めです。今週はあまり円高や株安が進まなかったので大きな買いを入れられませんでした。海外債券を買いまくっていた時期もあったのですが、最近の通貨安戦争もあり金利差も縮小していて魅力を感じなくなっています。金やREITもチャートを見る限り、ここから大きな金額を入れるのも怖い感じです。

ということで今重視しているのは、海外株式と国内株式です。ただ今週は落ち着いた値動きだったので少額しか買付できていません。
買い下がりの場面の逆張りで資産を買い入れるのが個人的には好きなので、それ用に資金を温存しまくっているという状況です。まあ、焦らず調整を続けたいと思います。このポートフォリオ調整は３カ月くらいかけるかも知れません。

2019年8月現在の暫定ポートフォリオ

2019年8月現在の暫定ポートフォリオです。
モニタリングをしつつ、リバランスとして金・REITは少し売却しました。金とREITは基準価額が凄い上がっていますね。

流動性資産　790万円（31.5%）
国内株式　　217万円（8.6%）
国内債券　　645万円（25.5%）
海外株式　　300万円（11.9%）
海外債券　　206万円（8.2%）
不動産　　　 88万円（3.5%）
純金　　　　270万円（10.7%）
合計　　　2516万円

★毎月のインデックス積立設定　25万円分（毎月15日）

ドル円が105円台であまり動かないのが気になるのですが、投資信託の注文を少しずつ出していきます。マーケット情報も見ているのですが、米国の利下げ観測・予想が高めなので円高トレンドになるとみています。今はお試しくらいの金額投入に留めておきます。

2013年7月 ポートフォリオのモニタリング

今月も資産運用のモニタリングをします。と言っても、先月とあまり変わっていませんでした。

先月よりも日本株／米国株が上昇しており、メインのカテゴリーが好調なため、比較的順調なポートフォリオです。
逆に新興国は下げており、金価格も下がっています。

ポートフォリオ全体としてはプラスに動いていますが、利益確定するほどでもありません。積立投資でリバランスをしていこうと思います。リスク資産全体と安全資産の金を買います。



今月の積立金額は少し増やそうと思います。これに合わせて金ETFも10口買おうと思います。
新興国・中国・商品が弱いのと、更なる下落も考えられるということで、半分くらいの力で慎重な積立でいこうと思います。

ファンド名	積立額	比率
SMT TOPIXインデックス・オープン	5,000	6%
SMT 国内債券インデックス・オープン	37,000	41%
EXE-I 先進国株式ファンド	10,000	11%
EXE-I グローバル先進国債券ファンド	5,000	6%
EXE-I グローバル中小型株式ファンド	10,000	11%
SMT J-REITファンド	10,000	11%
EXE-I グローバルREITファンド	8,000	9%
SMT グローバルREITファンド	5,000	6%
積立金額合計	90,000	100%

■ポートフォリオに占める安全資産の割合

７月の安全資産の比率：４７％。（５月の安全資産の比率：５０％）