不動産を分散投資できるのがREITのETF

不動産投資をしてワンルームマンション経営、商用テナントビルのオーナー。

なんだか憧れる響きですね。不労所得の花形と言えるのが不動産収入のような気がします。

ただし、現物不動産投資はリスクが高いと言われています。借り手がいなければ収益が出ない可能性があるのです。そして、1億円以上の資金が必要です。これは一般のサラリーマンにはちょっと無理ですね。

そこで、REITですね。更にREITを分散買いするようなことができる ETFのREITがあるので、ブログ主はETFを買っています。正確にはREITは不動産そのものではなく、不動産投資をする投資法人にお金を出すことになるのです。

ＲＥＩＴの場合は、安定している値動きと安定している分配金を目指す投資であり、株式投資とはまた異なるものです。賃貸収入が突然フィーバーして数十倍の賃貸収入が！？とはなりません。そんな賃貸は借り手が払えませんので。

よし、REITを買おう！と思っても、たくさんの投資法人が出てきて、素人のブログ主にはさっぱり分からないです。そこで、こういう商品があります。

■ＮＥＸＴ　ＦＵＮＤＳ　東証ＲＥＩＴ指数連動型上場投信 1343 東証
■上場インデックスファンドＪリート（東証ＲＥＩＴ指数）隔月分配型 1345 東証

東証REIT指数に連動するようなETFです。TOPIXのような指標の不動産バージョンですね。

これで日本国内の不動産に薄く広く投資が出来て、賃貸収入からの分配金が手に入ります。しかも比較的小額から買うことが出来ます。

1343は1万円くらいから
1345は10万円くらいから

ブログ主は貧乏なので、1343を買っています。といっても、同じ指標のETFですので、商品性に大きな違いはありません。分配の回数は違いますが・・・分配金を生活費に回したいのであれば隔月分配型のほうが使い勝手がいいかも知れません。1343は分配金は年4回。1345の分配金は年6回支払われます。

いくら分散されているとは言え、全財産をREITに突っ込むのはリスクが高まります。色々な商品に分散して積み立てます。

1万円から買えるので、毎月の積立にも便利です。東証REITに連動する投資信託であれば1,000円から買えるものもあります。上手く使って資産運用していきたいですね。

J-REITの今後は・・・？日銀はJ-REITをのんびり購入？

首都圏マンションの売り上げが4月度は3割減。東日本大震災の影響で営業を自粛していたことが響き、5月には売り上げが戻るということです。

この自粛とは裏腹に最近J-REITが分配金の利回りの高さを期待して、人気が出ているようです。日銀がETFやREITを買い支えているような動きを水面下でとっていることも、下支え効果を期待している投資家もいるとのこと。

不動産投資と言えばバブルというイメージです。過去日本も大変な不動産バブルとバブル崩壊が起こり、今もその後遺症で大不況です。

マンションの空室率や、オフィステナント不足はJ-REITの低下圧力になります。デフレの日本は不動産価値がドンドン下がるべきなのですが、日銀がそれを許さないらしくJ-REITを購入するという荒業をしています。地価が下落すると日本にとっては良くないのかも知れません。インフレもだめで、デフレもだめと、経済の舵取りは難しいものです。

逆に言うと、この不動産価値の大暴落、地価下落が日本を襲うと完全にデフレに負けてしまうんでしょうね。最後の砦なのかも知れません。
デフレの日本で高額な住宅ローンを組んで、金利が1%～2%でお得！とか喜んでいる人はちょっとマズイですね。日本は超絶デフレなので名目金利は低くても実質金利が高いのです。

ブログ主も大した額ではないですが、J-REITをポートフォリオに組み込んでます。REITの運用をドルコスト平均法で頑張っていきたいと思います。少しでもデフレ克服に向けて貢献するべく、一票を投じるような気分です。

不動産投資がETFで出来ます。

家賃／テナント収入というのは、不労所得の中でも非常に夢の有る話です。ただ、なかなか良いことばかりではなく、借主とのトラブルや税金などの申告・管理などで苦労話も聞くことがあります。

現物不動産投資は数千万～ということで、はっきり言ってブログ主にはお金がないので、無理です！

というような人の為にREITという金融商品があります。しかし、このREITも最低売買単位は数十万単位のものが多いです。これは厳しいです。

そこでREITを直接買わずに、投資信託やETFを利用しています。これなら、小額から不動産投資が出来ます。最近は豪州Ａリートという海外REITの商品も出ています。ブログ主も先月買ってみました。これからの分配金も楽しみです。

日興アセットマネジメントの「1555 上場インデックスファンド豪州リート」です。

・信託報酬は0.47%程度になります。

いろいろ調べてみましたが、欧州や米国の不動産を日本人が買うとすると税制上の問題など様々制約があるようです。そこで豪州を経由して欧州や米国の不動産指数と連動する投資が出来るようなETFにした、ということです。このあたりの裏事情も少しずつ把握していきたいですね。

不動産ETFも積立投資します。2011年7月から奇数月に分配されるということで、楽しみです。