2011年6月 ETFの配当金 入金のお知らせ

J-REITと外債ETFの配当金が出ました！毎回待ち遠しいです。

1343 REIT-ETF　　1,646円
1677 外債ETF　　　1,887円

今月は3ヶ月に一度のJ-REIT配当金が出ました。そして、いつもの毎月分配型の外債ETFからも配当金が出ました。

J-REITは3ヶ月前から少し買い増した分、配当金が増えています。1343のREIT-ETFの利回りを計算すると4.1%が配当されています。

ちなみに1677は利回り5.2%相当の配当金が出ています。

やはり、外債とかREITは利回りが結構ありますね。アクティブファンドですと6%以上の利回りもありますが、そこまでは狙わなくても良いかな、と思います。

配当金が出たからと言って、喜んでいられる状況ではなく、全体的にリスク資産が若干下がっています。米国の経済指標が好転するまでは、こんな感じでダラダラさがりそうということで、暫く下がったら新規資金を入れて運用規模を増やそうと思います。

80円の円高＋株安の地合いがなかなか変わりませんね。為替はこれくらいで落ち着くとして、日経が上昇していって貰いたいです。更なる下押しも予想されるので、とりあえずは様子見の地合いですかね。経済ニュースを見ていても、なかなか好材料が見つかりません。

金持ち父さんのファイナンシャルＩＱ

　ロバートキヨサキ著の「金持ち父さんのファイナンシャルＩＱ」です。

ロバートキヨサキさんの著作は世界中でベストセラーになっていますが、その代表作”金持ち父さん貧乏父さん”で「持ち家は資産ではない」と不動産リッチが言い放つのはインパクトがありました。

日本は持ち家を買ったその瞬間が最高値で、マンションや持ち家の価値が下がっていきますから、「持ち家は負債かも」とすんなり思うのですが、諸外国は持ち家は当然資産で、高級住宅街などは住宅をドンドン手入れして街並み／景観が相乗効果で良くなって作られていくという考えなのですね。日本では田園調布が有名ですが、そろそろ老朽化や相続で売却など大変なことになっているようで、熟成されていくことはありませんね。

この著書は発売のタイミングもあって、リーマンショックで不動産を手放すことになったアメリカ人向けの本として、話半分で読むのが良さそうです。

所詮、人工的な価値観でしかない紙幣、ドル、ユーロ、日本円。それを溜め込んでいたとしても、本当に金持ちなのか？ファイナンシャルの能力こそが、最高の資産なのだ！

と、またもや哲学的な本です。お金持ちで既にリタイアしている人だから結構言いたい放題の感じもしますが、

ファイナンシャルＩＱ１　より多くのお金を稼ぐ
ファイナンシャルＩＱ２　あなたのお金を守る
ファイナンシャルＩＱ３　予算を立てる
ファイナンシャルＩＱ４　レバレッジを効かせる
ファイナンシャルＩＱ５　情報の質を上げる

とにかく、お金を動かせ！危機を乗り越えていくために、金融力をつけろ！ということらしいです。お金を借り入れたりして、アクティブにビジネスパートナーを見つけて成功者になろう！というのは、この人だからできるのであって、一般人には無理です。

金や銀のETFもプッシュされていました。金は神が創造した資産、銀は産業用に消費される資産。これはなかなか良い言葉ですね。金本位制でなくなっているのに資産としての価値は今も不変です。コモディティ投資で、貴金属投資というのはブログ主も重視していきたいと思っています。

新資本主義では、「紙幣を溜め込むのは相当の愚か者である」と、これまた「持ち家は負債」級に酷い言い方です。ただ、言われてみればドルやユーロなんていうのは中央銀行のサジ加減一つで、増えたり減ったりします。QE2のあとにQE3をやろうとしているFRBなんかを見ていると、ドルって本当に価値あるものなのかな？と思います。

紙幣は確かに価値がありますが、あれは国家の信用力の証というだけで、その信用力が揺らいだら価値が減ってしまいます。

上手く、金融の荒波のなか、沈没せずにお金に働きに出て行ってもらえるように金融の知識を高めていきたいと思います。

なんだか、このブログが”もし日本の会社員がロバートキヨサキの『金持ち父さん貧乏父さん』を読んだら”に思えてきました。でも、良い師や目標となる人を見つけるのは大事なことだと思います。

ネット証券専用 第2弾 新興国中小型株ファンド

資産倍増計画第2弾が発表されましたね。「新興国中小型株ファンド」です。

内需関連中心に新興国の株式に投資するというものです。

特徴は”低”ボラティリティ運用ということらしいです。今までは「リスク」の分だけ「リターン」がある、という考え方に基づいていましたが、低ボラティリティで投資効率を重視するということらしいです。

ボラティリティというのは投資の世界では「価格変動率」と直訳されるそうです。

ボラティリティが大き過ぎると、期待収益率から乖離してしまい儲けすぎたり、損し過ぎたりするということになります。

新興国の内需というのは、インフレが酷いですが、基本的には高成長が期待できるものです。その成長を資産運用に取り入れたいと考えるのは普通です。
しかしながら、新興国リスク、為替リスク、個別銘柄の変動率、など、大幅な値動きが予想されギャンブル性が高くなってしまいます。そこで、ある程度のリターンを犠牲にして価格変動の安定を保つことを目的とした投資信託のようです。

いわゆるローリスクローリターンという訳ではないようです。ボラティリティが高くなりすぎているような株運用はしないということのようです。

原発後の東京電力    ：３３％   （高ボラティリティ）
摘発後のライブドア ：３３％　（高ボラティリティ）
預貯金                        ：３３％

という運用でリスクリターンのバランスをとった場合、預貯金にも分散投資しているからリスクリターンが薄まる安心感！！！俺最強！！！とはなりませんね。リスクリターンだけを考えたポートフォリオ構築は投資効率が悪い、という投資理論に基づいているようです。

Ａ株　３３％（低ボラティリティ）
Ｂ株　３３％（低ボラティリティ）
Ｃ株　３３％（低ボラティリティ）

こんな感じで運用をしたほうが、目的とする「新興国の内需拡大による恩恵」を受けやすくなるということでしょうか。
低ボラティリティ株なんてあるのかな・・・？という疑問もありますが、相当数に分散して投資すると思われますので、大丈夫なのでしょう。

ブログ主的には資源価格の上昇、新興国インフレによる内需減退、欧米経済不安、独裁や私有財産制限が多い政治リスク、不動産バブルを考えるとバラ色の人生が新興国の人達を待ち受けているようには思えないのですが、新興国投資は必要だと思うのでエマージングETFを買っています。

ノーロード投信なので購入手数料はかかりませんが、信託報酬は1.995%とそれなりです。これでも業界では頑張っているほうなのかも知れません。もっと信託報酬をとりたいくらいの運用方針を提供して貰えているようです。

インデックスファンドばかりでなく、アクティブファンドも少し混ぜたい！という人にはオススメかもと思います。ブログ主の資産運用額での新興国株式投資は１００％インデックスで十分な額なので、リーマンショッククラスのインパクト後に買ってみようと思いました。