1677 外債ETFの分配金が振り込まれました

待ち遠しかったETFの分配金が出ました。

上場インデックスファンド 海外債券（Citigroup WGBI）毎月分配型 (1677)

1,897円です。

10口持っていますが、今月10口買いまして今は20口になっております。来月からのこの毎月分配が2倍になると思うと更に楽しみです。

じわじわと円高になっている為替市場の影響から、基準価格は下がっているようですが比較的安定した値動きをしています。

外債ETFに関連して、グローバルソブリンオープンという超有名投資信託について、少し触れてみたいと思います。

グローバルソブリンがアクティブファンドと言うのを最近知りました。インデックス連動を目指しているわけではないのでファンドマネージャーの采配が狂うとちょっと怖いですね。

グローバルソブリンの問題点は運用にコストをかけるのではなくて、宣伝にコストをかけているところがブログ主には合いませんでした。アクティブファンドって優秀なファンドマネージャーを雇って、素人には出来ないプロの運用をするものだと思ってました。勘違いって恐ろしいです。

つまり、「金を持っている日本の高齢者に対して、”説明会セミナー”を開いたりすることのほうが大事！」ということです。普通のアクティブファンドの運用方針じゃないですね。外国債券が何かを分かっている人はこのセミナー開催資金コストは払いたくないものです。長期運用している人も何故か新規投資家獲得の為の説明会開催費用を負担していることになります。

この高い信託報酬をジャンジャン使うことで、駅のポスターや、投資信託コーナーには溢れんばかりのグローバルソブリンオープンのチラシや宣伝を見ることになります。日本の個人投資家はその宣伝につられて購入して、一時期は5兆円を超えるモンスターファンドでした。

今は運用成績、分配金成績などが悪いようで最盛期の半分以下になっているようです。

債券のアクティブファンドよりは、インデックスファンドのほうが良いと思います。債券のアクティブファンドというと、信頼性は低くリターンが高いものを組み込まないといけないはずですが、グローバルソブリンオープンの場合は優良な債券ばかりで運用していたはずで、インデックスに常に負けているような運用成績です。が、買う人は誰も知らないようですね・・・

また、投資信託を売ってくれる銀行や証券会社に相当の報酬を渡しているようですので、銀行マンが高齢者の資産家に最優先で営業活動してくれるのでしょう。銀行マンにとって、大変オイシイ商品で金持ち老人はカモです。騙しているわけではないですからね、問題ありません。

個人投資家がグローバルソブリンオープンを買うと、確かに外国債券の利息収入が手に入るのですが、その利息収入から銀行の営業マンの成績報酬＋ファンドによる投資セミナー開催のコストに大奮発で使われてしまうので、個人投資家に入る分配収入が目減りしてしまいます。

その目減り額が多いのですが、「投資はよくわからないけど、銀行の人が薦めるならこれにします」みたいな御老人が日本にワンサカいたようです。円安局面であれば、このコストは見えにくいですが、今の円高局面ではこの信託報酬の高さでは十分なリターンを得ることは不可能だと思います。

グローバルソブリンで運用されている方は良く考えたほうがよろしいかと思います。少なくとも長期運用には向かないと思います。アクティブファンドは機を見て、買うものだと思います。

経済指標は持ち直すも、経済状況は悪化の一途？

80円から81円と円安方向に動いたので、株価下落などが少し落ち着いていますね。81円～82円が円安に見えてしまう不思議な世の中になりました。

欧州や米国など、軒並み経済指標が悪いです。うーん、これは大不況の日本も厳しくなってきましたね。

ただ、今の日本企業で特に電機は国内企業から多国籍企業に変わっているので、円安になっても旨みはないそうです。逆に言うと円高耐性がついているということです。自動車はまだ円安の恩恵を受けられるということなのですが、あまり円高が進みすぎると、自動車も日本国内から海外工場メインになってしまうため、日本の産業空洞化が心配です。

でも、これだけの通貨高に耐えられる日本円は凄いと思います。輸出産業のみ、というイメージがあるので世界中が円高で日本終了！とか思ってたんじゃないでしょうか。まだまだ円高いけそうですね。

ドル円80.60円の円高。不労所得で得たお金で更に投資。

5月の連休中に米国の経済指標、失業率の悪化などを受けてドル安円高が発生しました。

日本人がゴールデンウィークで遊んで、オフィスや工場の大半が休みなのに自国通貨の価値が数％上昇したことになります。おかしな話ですね。
資源国通貨に対してはそれほど円高に動いていないので、ドルの独歩安というのが正しいのかも知れません。

円高になると日本円の価値が高まるため、日本人から見た海外株式や日本株式が下がる傾向があります。これは投資していると、ある意味損失を被ることにもなります。

こんな状況がリーマンショック以後続いているので、日本人からしたら投資は儲からないと判断していると思います。事実、ネット証券大手５社の決算はあまり良くなかったようです。

個人投資家が海外投資をしなくなるということは、輸出企業が外貨を稼いだ分だけ円高が続くことになります。貿易黒字だけではなく、日本は海外からの債券などからの利息収入も相当な金額のため、基本的には円高になりやすい国と言えます。事実、プラザ合意以降、一時的に円安に振れることはあっても中長期的には円高が進んできた歴史があります。

そのため、外国の経済が上昇しないと円安にはなりにくいので、米国経済や中国経済の活性化を推進するような動きを日本政府はとりがちです。

円高が悪く言われがちですが、経済大国になる為には避けて通れない道です。米ドルなんかはリーマンショックにより日本円からしたら33%も価値が下がっているのですからアメリカの株価がいくら持ち直そうが威張れたものではないです。

今の日本は無駄に円高なのですから、海外からレアメタルを輸入して国家戦略的にレアメタル保有量でも増やせばいいと思います。腐るものではないし。
そうすれば資源国は日本円を稼ぐことになり、円安に動くので一石二鳥です。輸出企業も競争力が少しは戻るので一石三鳥以上の効果があるはずです。

資源といえば、中国や南アフリカやオーストラリアは資源大国ですが、その強国に匹敵するくらい”日本の都市鉱山（携帯電話などに含まれる金など）”は既に世界一になっているとも言われています。

 

都市鉱山だけでなく、普通にレアメタルの保有量を増やしていき、更にその上でリサイクル技術を高めていけば日本の国力が強くなると思います。というわけで個人で出来ることは国内保管型の金投資でしょうか、金ETFは積立金や分配金を使ってバイ＆ホールドしていきたいです。

金ETFは1g=4000円くらいの金額から買える時代になっています、便利な世の中になってきました。