現在、取扱販売会社が『SBI証券』だけになっていますが、SBIアセットマネジメント株式会社からインデックス投資の新しい金融商品が現れるようです。平成25年5月13日より運用開始、毎年5月12日が決算日のようです。
EXE-i(エグゼアイ) 5本のファンド （信託報酬）
１ EXE-i先進国株式ファンド 0.3515%
２ EXE-i新興国株式ファンド 0.4355%
３ EXE-iグローバル中小型株式ファンド 0.5115%
４ EXE-i先進国債券ファンド 0.4415%
５ EXE-iグローバルREITファンド 0.5315%
http://www.sbiam.co.jp/EXE-i/index.html
バンガード、iシェアーズ、シュワブ、ウィズダムツリーなどの海外ETF複数のファンドを組み合わせたファンドオブファンズ方式の投資信託となっています。
一つ一つのファンドが更に複数のインデックスで構成されているので、単独でもある程度分散されていますが、このファンドを組み合わせることによって更に分散効果が期待できそうです。
これも毎月の積立投資設定対象、SBIポイント還元対象になるかどうか？が気になります。狙いはコツコツ投資家なので、対応してきそうな予感はあります。
SBIポイント対象となると1000万円以上の保有で0.2%、1000万円以下の保有で0.1%のポイント還元対象となるので、信託報酬の負担が減ります。長期保有では非常に大きいです。
更に目論見書を見たところ、購入時手数料、信託財産留保額がありません。これはちょっと驚きです。
今のSMT、eMAXIS、Funds-iとはまた別の側面から訴求している金融商品ですね。SMTインデックスファンドは凄いお世話になっているのですが、新興国関係の信託財産留保があるなど、また投資対象の分散でカバーできていないところはありました。
また、正確にはインデックスファンドではなくパッシブファンドらしいです。指標が組み合わさっているため、インデックスから外れているのがその理由のようです。
パッシブ投資という響きは、なんとも受身的というか、デイトレーダーとの相性は完全に捨てていますね。コツコツ投資家向け金融商品です。EXE-iは、これからのインデックス投資で組み入れたい金融商品です。
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